肩上擔(dān)山知任重，志存云天砥礪行
當(dāng)您僅支付1-2萬(wàn)元/公斤黃金料的保證金，即可在微信群/小程序里頻繁“買漲賣跌”、從不提貨，是否意識(shí)到：您參與的并不是黃金貿(mào)易，而可能是一場(chǎng)被法律定義為“賭博”的對(duì)賭游戲？一旦平臺(tái)被以“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”立案查處，你投入的保證金不再被視為“貨款”，而是可能被認(rèn)定為“賭資”，面臨依法沒(méi)收、上繳國(guó)庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)。
這絕非危言聳聽(tīng)，而是正在發(fā)生的司法現(xiàn)實(shí)。近期深圳水貝地區(qū)多起以"開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪"立案的預(yù)定價(jià)對(duì)賭案件，正在重新定義這個(gè)行業(yè)的法律邊界。
認(rèn)清本質(zhì)：
您參與的到底是貿(mào)易，還是對(duì)賭？
JINGSH SHENZHEN
在探討如何維權(quán)之前，必須明確你參與的業(yè)務(wù)性質(zhì)。實(shí)踐中，兩類模式存在根本區(qū)別：
正規(guī)黃金預(yù)定價(jià)交易：
· 以實(shí)物交割為真實(shí)目的
· 預(yù)付款比例通常不低于20%
· 合同明確約定提貨時(shí)間、交割流程
· 屬于受《民法典》保護(hù)，屬于貨物買賣關(guān)系
涉案的“預(yù)定價(jià)對(duì)賭”模式
· 客戶僅需支付1-2萬(wàn)/公斤的極低保證金
· 在微信群或小程序中頻繁"買漲""賣空"
· 交易雙方均無(wú)實(shí)物交割意圖
· 到期僅根據(jù)金價(jià)波動(dòng)進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)
· 實(shí)質(zhì)是圍繞黃金價(jià)格波動(dòng)的持續(xù)性賭博
例如：某商戶在3個(gè)月內(nèi)累計(jì)投入500萬(wàn)元保證金，完成近300筆交易，卻從未提過(guò)一克黃金。這類行為在司法認(rèn)定中極易被定性為參與賭博。
天壤之別：
資金性質(zhì)的“三重定性”
直接決定您的錢能否拿回
JINGSH SHENZHEN
一旦平臺(tái)爆雷，您的資金在法律上可能面臨三種定性，其結(jié)果天差之別：
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資金性質(zhì) |
法律認(rèn)定 |
您的身份 |
資金追回可能性 |
結(jié)果預(yù)測(cè) |
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貨款 |
合法債權(quán) |
買賣方 |
★★★★★ |
基本可全額追回 |
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贓款 |
違法犯罪所得 |
被害人 |
★★★☆☆ |
按比例發(fā)還，可能收回部分損失 |
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賭資 |
賭博資金 |
參賭人員 |
☆☆☆☆☆ |
依法沒(méi)收，難以返還 |
（一）貨款（民事糾紛/理想狀態(tài)）
在司法實(shí)踐中，被認(rèn)定為“貨款”需要滿足嚴(yán)格的條件，比如：某珠寶公司在與料商的合作中，每次交易都有付款記錄、實(shí)物交割記錄等，或者合同中有明確實(shí)物交易的條款并實(shí)際履行，此種情況下，法院會(huì)支持其貨款性質(zhì)，資金追回可能性最高。
（二）贓款（“非法經(jīng)營(yíng)罪/詐騙罪”/折中局面）
若上游料商因“非法經(jīng)營(yíng)罪/詐騙罪”被追究刑事責(zé)任，則您在案件中的身份為“受害人”，涉案資金被認(rèn)定為“贓款”。司法機(jī)關(guān)將依法追繳贓款后發(fā)還被害人，您有較大可能按比例追回部分損失。
（三）賭資（開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪/最壞結(jié)果）
若上游料商因“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”被追究刑事責(zé)任，則您在案件中身份為“賭客”，涉案資金被認(rèn)定為“賭資”， 根據(jù)《刑法》第六十四條及公安機(jī)關(guān)相關(guān)規(guī)定，賭資應(yīng)依法予以追繳、沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。您作為參賭人員，主張返還的訴求極難得到支持，資金將面臨全部沒(méi)收的風(fēng)險(xiǎn)。
證據(jù)定生死：
如何證明您的交易目的不是“賭博”？
JINGSH SHENZHEN
在“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”的定性下，要想從“賭資”的深淵中搶回資金，核心戰(zhàn)場(chǎng)在于證明您參與交易的目的是為了“實(shí)物交割”，而非“價(jià)格對(duì)賭”。根據(jù)我們的辦案經(jīng)驗(yàn)，建議準(zhǔn)備以下證據(jù)：
（一）合同條款證據(jù)：
1、合同中是否明確寫有“實(shí)物交割為合同核心目的”、“買方有義務(wù)提貨”等條款。
2、合同中關(guān)于拒絕交割的違約責(zé)任條款，是否具有商業(yè)合理性（如高額違約金），而非象征性的。
（二）履約過(guò)程證據(jù)：
1、溝通記錄：與料商的微信、釘釘聊天記錄中，是否多次提及“安排提貨”、“確定交割時(shí)間”等內(nèi)容。
2、歷史交割記錄：您與該料商或其他料商的歷史交易中，是否有過(guò)成功的實(shí)物交割記錄？
3、驗(yàn)貨記錄：是否有驗(yàn)貨的照片、視頻或記錄。
4、物流憑證：過(guò)往交易的物流托運(yùn)單、收貨憑證等。
（三）自身經(jīng)營(yíng)背景證據(jù)：
1、您的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（經(jīng)營(yíng)范圍是否包含“黃金珠寶購(gòu)銷”）。
2、您的財(cái)務(wù)報(bào)表，證明您有真實(shí)的黃金原料需求和加工銷售能力。
如您無(wú)法提供上述任何證據(jù)，辦案機(jī)關(guān)見(jiàn)到的只會(huì)是“低保證金、高頻交易、無(wú)交割”，極易將您認(rèn)定為“賭客”。
兩條維權(quán)路徑：
刑事參與 vs 民事另訴
JINGSH SHENZHEN
當(dāng)案件進(jìn)入司法程序，您主要有兩條路徑可選，策略選擇至關(guān)重要。
（一）路徑一：在刑事案件中爭(zhēng)取“被害人”地位
在刑事案件中，努力說(shuō)服檢察院、法院，將您的資金認(rèn)定為應(yīng)發(fā)還的“贓款”而非沒(méi)收的“賭資”。操作建議如下：
1. 第一時(shí)間登記報(bào)案： 向辦案公安機(jī)關(guān)提交全套證明“非賭博意圖”的證據(jù)材料。
2. 提交法律意見(jiàn)： 委托律師向檢察院、法院提交專業(yè)的法律意見(jiàn)書，從事實(shí)和法律上論證資金性質(zhì)。
（二）路徑二：另案提起民事訴訟
以“合同糾紛”為由提起民事訴訟，要求對(duì)方返還“預(yù)付款/保證金”，若法院認(rèn)定合同有效，判決繼續(xù)履行合同或支付違約金；若法院認(rèn)定屬于非法期貨交易，則合同無(wú)效，雙方根據(jù)過(guò)錯(cuò)責(zé)任分擔(dān)損失。
值得注意的是，近年來(lái)此類案件的民事裁判尺度存在動(dòng)態(tài)變化，以深圳法院為例，在2023年此類案件數(shù)量較少時(shí)，法院更傾向于保護(hù)買家，判決退款比例可達(dá)70%—100%；至2024年此類案件激增，法院多判決退款比例為50%——70%；而2025年下半年，隨著對(duì)預(yù)訂價(jià)期貨平臺(tái)的整治力度加大，部分案件的退款比例又有所回升。然而，若該案已被刑事立案，民事法院可能依據(jù)“先刑后民”原則中止審理，等待刑事案件審結(jié)。而刑事案件的定性（如是否構(gòu)成“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)”）將極大影響民事法官對(duì)合同性質(zhì)與資金歸屬的判斷。
律師建議：
給您的緊急行動(dòng)清單
JINGSH SHENZHEN
在立案初期采取正確行動(dòng)，能極大增加挽回?fù)p失的希望。
1. 固定證據(jù)：
立即備份并整理所有與交易相關(guān)的合同、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證。對(duì)電子記錄進(jìn)行公證，以防滅失。
2. 委托專業(yè)律師介入：
委托熟悉黃金行業(yè)規(guī)則，兼具經(jīng)濟(jì)犯罪及民商事糾紛處理經(jīng)驗(yàn)的律師團(tuán)隊(duì)，指導(dǎo)您系統(tǒng)收集、整理并提交證據(jù)，與辦案機(jī)關(guān)進(jìn)行有效溝通。
3. 調(diào)整心理預(yù)期：
必須清醒認(rèn)識(shí)到，在“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”下，想100%拿回本金極為困難。當(dāng)前的目標(biāo)是，通過(guò)專業(yè)法律工作，盡最大可能降低損失比例。
法律不保護(hù)在權(quán)利上沉睡的人，也不保護(hù)意圖借賭博獲利的人，當(dāng)“對(duì)賭”的外衣被法律剝離，剩下的只有行為的本質(zhì)。您是否保留了對(duì)實(shí)物交割的證據(jù)與誠(chéng)意，決定了您在這次風(fēng)波中被定義為“商人”還是“賭客”，決定了您的資金性質(zhì)，以及您的款是否能拿回。若您有相關(guān)法律需求，歡迎聯(lián)系本律師團(tuán)隊(duì)。
免責(zé)聲明：本文僅代表作者觀點(diǎn)，不構(gòu)成正式法律意見(jiàn)。具體案件需結(jié)合實(shí)際情況由律師提供針對(duì)性建議。
版權(quán)聲明：本文由北京市京師（深圳）律師事務(wù)所珠寶行業(yè)法律事務(wù)部原創(chuàng)，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。
作者介紹
JINGSH SHENZHEN
邱麗平律師
北京市京師（深圳）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、珠寶行業(yè)法律事務(wù)部主任。
專業(yè)領(lǐng)域：
熟悉珠寶行業(yè)法律事務(wù)，擅長(zhǎng)刑事辯護(hù)、民商事案件、企業(yè)法律顧問(wèn)，擁有豐富的法律實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的法律服務(wù) 。
聯(lián)系方式：
電話：13686883766
