肩上擔(dān)山知任重，志存云天砥礪行
以掃黑除惡為背景的電視劇《掃黑風(fēng)暴》正在熱播——該電視劇取材于轟動全國的云南孫小果案、湖南操場埋尸案、湖南文烈宏涉黑案、海南黃鴻發(fā)涉黑案等案件。劇中所呈現(xiàn)的“校園貸”、“美麗貸”、“裸貸”等新型“套路貸”的案例，讓觀眾看得又氣又恨。
由北京市京師（深圳）律師事務(wù)所首席合伙人陳旭明律師創(chuàng)建的鵬城明理團(tuán)隊成員趙文捷律師作為主編，聯(lián)合莊潔萍、井麗娟、孫偉等律師以“套路貸”涉刑案件為研究課題，從“套路貸”的形成、發(fā)展以及危害性等多個角度作了專項研究，長達(dá)一年時間里創(chuàng)作了相關(guān)書稿達(dá)22萬余字，經(jīng)過多次修改后，凝結(jié)了研究課題小組成員心血成果的稿件有望近期通過法律出版社的審核出版。在書籍出版之前，將根據(jù)電視劇《掃黑風(fēng)暴》劇情連續(xù)推出“套路貸”相關(guān)文章，敬請期待！
《掃黑風(fēng)暴》背后的“套路貸”案件
“涉黑”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)探析
我們所說的“套路貸”犯罪，不是一個獨立的罪名，也不是一個犯罪構(gòu)成的描述或者某個犯罪的構(gòu)成要件，而只是一種犯罪行為的實施模式，其所涉及的借貸領(lǐng)域包括P2P網(wǎng)貸、校園貸、美麗貸、裸貸、現(xiàn)金貸及車貸等。
2019年4月9日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合印發(fā)的《辦理“套路貸”若干問題的意見》中對“套路貸”犯罪做出了明確、具體的規(guī)定：“套路貸”犯罪是指以非法占有為目的假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂借貸或變相借貸“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)犯罪活動的概括性稱謂。
在司法實踐中，“套路貸”行為人不僅實施詐騙、敲詐勒索等侵犯財產(chǎn)類犯罪，還可能同時實施非法拘禁、尋釁滋事、搶劫、綁架等侵犯人身類犯罪，以及虛假訴訟、強(qiáng)迫交易等妨害社會管理秩序類犯罪，因而在一系列犯罪中極易滋生黑惡勢力，故“套路貸”犯罪是掃黑除惡專項斗爭聚焦的重點領(lǐng)域之一，正確甄別“套路貸”犯罪的黑惡因素具有重要意義。
《辦理“套路貸”若干問題的意見》明確規(guī)定：對于涉嫌“套路貸”犯罪中符合黑惡勢力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該依照黑社會性質(zhì)組織、惡勢力或者惡勢力犯罪集團(tuán)進(jìn)行偵查、起訴、審判。
討論“套路貸”涉刑案件是否涉黑的認(rèn)定，關(guān)鍵在于其是否符合黑社會性質(zhì)組織罪的“四個特征”，此外，“套路貸”犯罪作為一種特殊的新型的有組織犯罪，同時也具備一些傳統(tǒng)其他犯罪組織沒有的新要素、新特征，在認(rèn)定黑社會性質(zhì)組織時應(yīng)當(dāng)結(jié)合起來具體考量。
組織特征
黑社會性質(zhì)組織要求組織特征具備兩個要素，即組織結(jié)構(gòu)要素與組織成員要素。組織結(jié)構(gòu)要素要求首先要形成較穩(wěn)定的犯罪組織，其次是要有嚴(yán)格的組織紀(jì)律；組織成員要素要求首先要核心成員穩(wěn)定，其次是成員數(shù)量達(dá)到人數(shù)較多。
通過搜索近年來關(guān)于“套路貸”涉刑案件的相關(guān)司法判例，“套路貸”犯罪團(tuán)伙化明顯，內(nèi)部分工明確，具有一定的組織性，但是否符合黑社會性質(zhì)組織的組織特征要求，還需具體問題具體分析。“套路貸”犯罪組織往往是以設(shè)立借貸公司為根基，具有自己較為穩(wěn)定的組織結(jié)構(gòu)，日常經(jīng)營活動場所固定，人數(shù)較多且分工明確，辦事流程較為固定清晰，并且所屬成員基本都要聽從公司實際控制人的安排，因此組織特征基本符合黑社會性質(zhì)組織的要求。
這里值得注意的是其中組織結(jié)構(gòu)要素中較穩(wěn)定的犯罪組織要求黑社會性質(zhì)組織一般存續(xù)時間相對較長，這是因為一般組織在短時間內(nèi)難以形成強(qiáng)有力的影響力及控制力。但是“套路貸”犯罪組織的形成時間普遍較短，即組織構(gòu)建快速，從成立公司、網(wǎng)羅人員到組織形成往往只需幾個月的時間，之所以在短時間內(nèi)可以達(dá)到這種效果是因為公司、企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)在一定程度上符合黑社會性質(zhì)組織的內(nèi)部構(gòu)造，因而成立公司、企業(yè)是黑社會性質(zhì)組織吸納并管理組織成員的最佳方式之一。
其中認(rèn)定是否符合黑社會性質(zhì)組織的關(guān)鍵是看其公司成立后組織內(nèi)部關(guān)系與構(gòu)成，具體就是犯罪組織雖然成立時間短，但是是否依然可以建立起分工明確、體系緊密的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)。如果組織領(lǐng)導(dǎo)者是公司、企業(yè)的總負(fù)責(zé)人、骨干成員擔(dān)任下設(shè)部門或分公司的負(fù)責(zé)人，組織成員是公司基層工作成員，并且該組織體系可以隨著組織發(fā)展程度繼續(xù)細(xì)化，那么就可以認(rèn)定其具備黑社會性質(zhì)組織的組織特征。
反之公司雖然短時間內(nèi)成立，但是只有個別少數(shù)人聽命于組織領(lǐng)導(dǎo)者，其他人員只負(fù)責(zé)相應(yīng)工作得到相應(yīng)回報，不具有領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系，又無法認(rèn)定成為骨干成員，成員間關(guān)系并不緊密，多為臨時糾集而共同犯罪，則不宜認(rèn)定其具備黑社會性質(zhì)組織的組織特征。綜上，公司化是“套路貸”涉黑犯罪中具有普遍性、持續(xù)性的特征，因此在認(rèn)定時要重點對于其組織內(nèi)部關(guān)系與構(gòu)成進(jìn)行分析。
經(jīng)濟(jì)特征
黑社會性質(zhì)組織要求經(jīng)濟(jì)特征具備三個要素，即手段要素、規(guī)模要素、目的要素。手段要素就是指黑社會性質(zhì)組織通過犯罪活動或者其他手段獲取經(jīng)濟(jì)利益，其獲利途徑往往是多樣化的，既包括合法途徑也包括非法途徑。規(guī)模要素就是指黑社會性質(zhì)組織要具有一定的經(jīng)濟(jì)實力，一定的經(jīng)濟(jì)實力是黑社會性質(zhì)組織坐大成勢，稱霸一方的基礎(chǔ)。目的要素是指黑社會性質(zhì)組織獲取經(jīng)濟(jì)利益后是否將所獲經(jīng)濟(jì)利益全部或部分用于違反犯罪活動或者維系犯罪組織的生存、發(fā)展。
“套路貸”犯罪組織公司化以后，以公司為依托的套路貸犯罪行為與正常的公司管理行為，兩者高度重合、難以區(qū)分，致使“套路貸”犯罪組織是否符合黑社會性質(zhì)組織經(jīng)濟(jì)特征的認(rèn)定模糊化、簡單化。在實踐中，“套路貸”犯罪組織通常是以簽訂虛高金額的借貸合同來謀求非法利益，一般手段要素與規(guī)模要素都符合黑社會性質(zhì)組織的經(jīng)濟(jì)特征，此外公司其他合法財產(chǎn)不應(yīng)歸于非法財產(chǎn)中，但是若將合法財產(chǎn)用于支持其犯罪活動，則仍可以認(rèn)定為其符合目的要素的特征。
行為特征
黑社會性質(zhì)組織要求行為特征具備兩個要素，即手段要素與程度要素。手段要素是指黑社會性質(zhì)組織在犯罪活動中通常采用暴力手段，因而具有比較明顯的暴力性，但在特殊情況下，也可以采用非暴力手段，但暴力或以暴力相威脅始終是黑社會性質(zhì)組織實施犯罪活動的基本手段，并隨時可能付諸實施。程度要素是指黑社會性質(zhì)組織實施的具體犯罪行為不但要有暴力性，而且這種暴力必須達(dá)到相當(dāng)嚴(yán)重的程度。
在“套路貸”犯罪中常常需要多種行為集合在一起，相互配合、相互協(xié)調(diào)，并非單一行為能獨立完成。從某種意義上說，如果沒有具體犯罪行為，黑社會性質(zhì)組織是不可能成立的。隨著時代的變遷，“套路貸”犯罪組織在實施犯罪行為中除去有形的外部“硬暴力”，如尋釁滋事、敲詐勒索、非法拘禁、非法入侵住宅等常規(guī)手段外，更為常見的手段是一種新型暴力，即軟暴力。“套路貸”案件凡是涉及到黑惡勢力的，幾乎都存在以暴力或軟暴力的方式進(jìn)行非法占取借貸方的財物?；?ldquo;套路貸”涉黑犯罪的特殊性，其犯罪手段的暴力程度往往會比較低，甚至僅實施軟暴力手段就可以實現(xiàn)非法控制。如以潑油漆、打騷擾電話滋擾家屬、尾隨被害人等方式逼迫被害人還貸，并累加收取高額勞務(wù)費、違約費以牟利均是典型的"軟暴力"行為。
在認(rèn)定黑社會性質(zhì)組織的過程中，軟暴力手段與傳統(tǒng)暴力性手段相比，具有相當(dāng)性、等值性。無論黑社會性質(zhì)組織采用暴力性手段，還是采用軟暴力手段，抑或兩種手段兼而有之，均對判斷其是否符合黑社會性質(zhì)組織的行為特征沒有實質(zhì)影響。這也是司法實踐中，對于“套路貸”犯罪中經(jīng)常被行為人及其團(tuán)伙成員使用的“軟暴力”手段，成為了認(rèn)定其涉黑犯罪的一項重要考量標(biāo)志。
危害性特征
黑社會性質(zhì)組織要求危害性特征具備三個要素，即范圍要素、程度要素、結(jié)果要素。范圍要素是指黑社會性質(zhì)組織其影響范圍限定在“一定區(qū)域”或者“一定行業(yè)”內(nèi)，實踐中通常稱為“區(qū)域控制”或者“行業(yè)控制”。程度要素是指其要達(dá)到“嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序”的程度。結(jié)果要素是指在黑社會性質(zhì)組織發(fā)展過程中所追求的危害后果達(dá)到某種非法控制程度或者產(chǎn)生重大影響，從而對一定區(qū)域或者行業(yè)的正常秩序造成沖擊乃至重構(gòu)。
“套路貸”犯罪由于其特殊性，一般不會局限于一定區(qū)域內(nèi)，同時也并不排斥其他同業(yè)競爭者，不追求在行業(yè)內(nèi)形成壟斷地位。之所以這么講，主要是因為“套路貸”犯罪這一行為本質(zhì)是以借貸人為中心，借貸人的地域性決定了“套路貸”犯罪的地域性，同時只要控制了借貸人便可以直接獲取非法利益，不需要壟斷整個行業(yè)或者直接破壞經(jīng)濟(jì)秩序、社會秩序。因此，基于“套路貸”涉黑犯罪特征形態(tài)的特殊性，非法控制特征的認(rèn)定也具有不同之處，具體應(yīng)當(dāng)理解為通過實施犯罪活動，對借貸人實施人身強(qiáng)制或心理強(qiáng)制，破壞被害人及其親友的社會生活秩序，實現(xiàn)攫取非法利益的目的。
黑社會性質(zhì)組織犯罪作為嚴(yán)重妨害社會公共秩序的犯罪，在具體認(rèn)定“套路貸”犯罪組織是否符合黑社會性質(zhì)組織的危害性特征時應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分對被害人非法控制的程度，首先要看被害人人數(shù)是否為多名，若沒有多名被害人則不足以認(rèn)定該犯罪組織影響一定的社會生活秩序；其次看是否對上述被害人進(jìn)行身體強(qiáng)制或心理強(qiáng)制，從而達(dá)到嚴(yán)重影響被害人或其親友正常生活秩序的程度，比如通過非法拘禁、非法入侵住宅、電話滋擾、尾隨、潑油漆等手段致使被害人不敢反抗從而非法獲利的情形。其中，是否對被害人形成非法控制狀態(tài)應(yīng)當(dāng)以被害人及其親屬的認(rèn)識為主要判斷標(biāo)準(zhǔn)。
綜上，由于決定黑社會性質(zhì)組織區(qū)別于一般犯罪集團(tuán)的根本性標(biāo)志是黑社會性質(zhì)組織的危害性特征，如果該犯罪組織并沒有達(dá)到上述所描述的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，即使在組織特征、經(jīng)濟(jì)特征、行為特征均符合黑社會性質(zhì)組織的特征，也不能將其認(rèn)定為黑社會性質(zhì)組織。但，如果該犯罪組織對被害人已經(jīng)進(jìn)行非法控制，卻在組織特征、行為特征、經(jīng)濟(jì)特征等方面并不完全滿足"四個特征"的內(nèi)容時，應(yīng)當(dāng)充分考慮組織結(jié)構(gòu)、行為方式、經(jīng)濟(jì)特征的表現(xiàn)是否合理。如果為了實現(xiàn)非法控制，其組織結(jié)構(gòu)、行為方式等存在部分變化且該變化不足以根本性地改變《刑法》對黑社會性質(zhì)組織的界定時，就可以認(rèn)定為黑社會性質(zhì)組織。
黑社會性質(zhì)犯罪組織的四個特征不是相互孤立的，而是相輔相成、相互包含的關(guān)系，不能機(jī)械套用四個特征，更不能僅從數(shù)量上對特征進(jìn)行判斷，要充分運用體系解釋，全面考慮其組織發(fā)展的階段，以及在當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生的嚴(yán)重影響等。作為律師在作為辯護(hù)人代理認(rèn)定“套路貸”案件犯罪組織是否屬于黑社會性質(zhì)組織時，更要把握黑社會性質(zhì)組織的核心與實質(zhì)，四者綜合考慮，對不符合認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的意見，及時提請法庭審慎認(rèn)定。
